8 октября, 2021 Автор: Соня Крапива

Образец заполнения бланка Сбербанка Сведения о выгодоприобретателе

Образец заполнения бланка Сбербанка Сведения о выгодоприобретателе

При ведении счетов компаний и ИП финансовое учреждение имеет право запросить данные о третьей стороне договора. Подобные сведения о выгодоприобретателе в Сбербанк (образец заполнения бланка разнится с типами документов других банков) нужно предоставить без ошибок.

Общие положения о бланке сбербанка

В бланк Сбербанка для предоставления информации о компании входят следующие требования:

  • название компании на русском и английском языках;
  • правовой формат организации;
  • ИНН;
  • информация о государственной регистрации: данные о дате открытия, местонахождении и названии организации;
  • точное местоположение офиса фирмы, в котором можно встретить сотрудника, способного представить ее без заключения договора доверенности;
  • электронная почта юридического лица (E-mail);
  • контакты уполномоченных работников (E-mail, номера телефонов);
  • сведения об уставном капитале;
  • печать организации;
  • лицензии на выполнения установленных работ (тип, день начала, номер, сроки работы, количество часов и т.д.);
  • информация о руководстве организации (персональные данные работников, занимаемые рабочие места и т.д.);
  • сведения о соглашении (наименование, нумерация, число оформления) предоставляющим доказательства того, что компания приносит прибыль третьему лицу;
  • дата заполнения анкеты.

Сведения об ИП и физических лицах:

  • ФИО лица по паспорту;
  • сведения о дате и месте рождения гражданина;
  • данные паспорта;
  • сведения о миграционной карте при дополнительном запросе;
  • регистрация по месту жительства или пребывания;
  • электронная почта (E-mail) или собственный веб-сайт;
  • контакты лица (факс и телефон);
  • ОГРНИП;
  • соглашение, доказывающее принадлежность третьей стороны к деятельности ИП/физического лица.

Если человек не имеет гражданства России, то необходимо также занести информацию о свидетельствах, доказывающих законность его права нахождения и деятельности в Российской Федерации. Также нужно внести в бланк адреса пребывания, почты, в том числе и электронную, домашний, мобильный номера телефонов.

Этот список информационных сведений клиента по форме банка Сбербанк является базовым, но возможны некоторые дополнения в анкете. Если такого не случится, то можно оформлять документ.

Образцы заполнения для физических и юридических лиц

В режиме онлайн (Сбербанк Бизнес Онлайн) есть образцы бланков. Их рекомендуется посмотреть заранее, подробно изучить, а также предварительно собрать необходимый пакет документов, чтобы правильно заполнить бланк.

Для доказательства того, что выгоду будет получать третье стороннее физическое лицо, нужно занести в бланк номера и названия соглашений об оказании услуг.

В конце анкета подписывается, ставятся дата и печать. Если у ИП нет печати, то подчеркивается пометка «б/п».

Источник

Информационные сведения клиента юридического лица Сбербанк образец бланка и тонкости заполнения

Обращение в Сбербанк по каким-то вопросам часто влечёт за собой сбор конкретных документов. Чаще всего при оформлении кредита необходимо подтвердить своё материальное положение и платежеспособность. В некоторых случаях персонал банка готов пойти на уступки потенциальному клиенту – потребуется лишь предоставить информационные сведения клиента по форме банка сбербанк (приложение 10).

Для чего банку нужна эта информация

Сбор документов актуален не только при оформлении кредита, но и в других случаях:

  • открытие расчетного счета;
  • партнерская деятельность;
  • оформление депозитного счёта;
  • кредитование;
  • другие потребности.

Где взять и как правильно заполнить бланк

сбербанк приложение 9а к пвк информационнные сведения клиента юридического лица

Для передачи данных в банковское учреждение заполняется специальная анкета. Необходимо знать номер идентификационного кода, различных свидетельствах и многое другое. Всё, что требуется, – дать ответы на поставленные вопросы в анкете. Для граждан других стран и лиц, не имеющих российского гражданства, существует дополнительный перечень вопросов. Перед тем, как заполнять бланк и передавать информационные сведения клиента юридического лица в сбербанк, образец можно посмотреть на сайте.

Или:  Путевой лист для грузовиков в 2021 году

Юридическими лицами заполняется форма с такими полями:

  1. Полное название компании.
  2. Краткое название (возможно аббревиатура).
  3. Если в организации предусмотрено обозначение ООО на английском языке, обязательно внести эти данные.
  4. ИНН или КИО (зависит от того, считается ли компания резидентом).
  5. Информация о государственной регистрации.
  6. Полный перечень контактных данных.
  7. Юридический адрес.
  8. Фактический адрес.
  9. Наличие и объём уставного капитала.
  10. Вид деятельности (а также предлагаемые и выпускаемые услуги/товары по учредительной документации).
  11. Фактическая направленность деятельности.
  12. Лицензия на осуществление указанной деятельности.
  13. Финансовая обстановка.
  14. Деловая репутация.
  15. Цель сотрудничества с кредитным учреждением.

Предлагает к ознакомлению официальный портал сбербанк приложение 9а к пвк, информационные сведения клиента юридического лица, которые понадобятся при заполнении анкеты, можно найти именно в данном приложении.

Что произойдет в случае отказа

образец заполнения информационных сведений клиента сбербанк

В законодательстве прописаны чёткие сроки хранения информации о клиенте. Выйти за рамки 10 лет нельзя. Этот срок вступает в силу и начинает действовать с того момента, как от клиента поступил последний платёж, или же он выполнил все требования и погасил кредитную задолженность.

Но стоит помнить, что делегирование сведений о клиенте поступает в банк уже после оформления договора о кредите и зачислении денежной суммы на счёт. (Чаще всего эти действия происходят за одни сутки). По факту, сроки хранения данных увеличиваются на тот отрезок времени, в течение которого действует кредит. Берутся во внимание сведения как о личности заёмщика, так и о кредите.

Законодательством предусмотрено также хранение информации касательно отказа. Правда, при кредитовании юридических лиц законодательством не предусмотрена информационная часть.

В 2018 году данные анкеты продолжают существовать, информация продолжает передаваться. Чтобы снизить риск отказов, рекомендуется заполнять бланк в соответствии с имеющейся документацией.

Источник

Приложение 3. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

Приложение 3
к Положению Банка России
от 12 декабря 2014 г. N 444-П
«Об идентификации некредитными
финансовыми организациями клиентов,
представителей клиента,
выгодоприобретателей, бенефициарных
владельцев в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»

Сведения,
включаемые в анкету (досье) клиента

С изменениями и дополнениями от:

18 августа 2016 г.

1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У пункт 2 изложен в новой редакции

2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У в пункт 3 внесены изменения

3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У пункт 4 изложен в новой редакции

4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У пункт 5 изложен в новой редакции

Или:  Как правильно вставить нитку в швейную машинку подробная инструкция по заправке швейной машины

5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 августа 2016 г. N 4105-У пункт 6 изложен в новой редакции

6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Источник



Образец информационных сведений клиента по форме банка в Сбербанке

При обращении в Сбербанк за той или иной услугой гражданам приходится собирать определенный пакет документов и справок. В частности, это касается кредита, когда требуется подтвердить свою платежеспособность. Иногда банковская структура может пойти навстречу потенциальному заемщику, позволяя предоставлять информационные сведения клиента по форме банка.

Когда заполняется бланк по форме банка

Документация актуальна не только для получения кредита, но и для некоторых остальных целей:

  • открытие расчетного счета;
  • заключение договора о вкладе;
  • кредитование;
  • партнерство;
  • иные цели.

Сведения в банк

Справка заполняется физическими, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Ситуаций, когда это нужно, несколько. Самая распространенная – потенциальный заемщик хочет получить кредит, имеет доход, но не может официально его подтвердить. Банк идет навстречу и предлагает заполнить бланк специальной формы, которая индивидуальна для каждого учреждения. При этом руководитель или иное лицо, способствующее получению прибыли потенциального заемщика, должен заполнить сведения о заработной плате, поставить подпись и печать.

Учитывая, что все сведения для физического лица в таком документе являются неофициальным доходом, а банковская структура передает данные о заемщиках в ФНС, то 90% руководителей отказываются от заполнения подобной документации. Опасность в том, что они могут быть обвинены в нарушении Трудового и Налогового кодексов.

Руководство Сбербанка также понимает, что заемщики, предоставляющие сведения по специальной форме, менее надежны, чем с официальной работой и заработной платой. В 2018 году подобная практика практически не используется, а если и есть, то как дополнительная документация при условии подачи полного пакета документов о доходах.

В случае с юридическими лицами дела обстоят несколько иначе. Несомненно, что если Общество с ограниченной ответственностью с минимальным уставным капиталом собирается взять кредит, то последует или отказ, или предложение заполнить образец информационных сведений клиента юридического лица Сбербанка. ООО также указывает все дополнительные источники существования, которые по каким-то причинам не числятся в уставном капитале. Для налоговой инспекции подобное поведение будет крайне интересным, что приведет к обязательным проверкам компании.

Однако, заполнение образца по форме Сбербанка для юридического лица может преследовать иные цели – сотрудничество, партнерство, аренда площади и многое другое.

Образец для ИП и физлиц

Поскольку ИП не относится к юридическим лицам, то бланк для предпринимателей и простых граждан имеет одинаковую форму:

  1. ФИО.
  2. Дата и место рождения.
  3. Гражданство.
  4. Данные паспорта.
  5. Сведения из миграционной карточки – для иностранных граждан. Указывается номер, дата прибытия и убытия.
  6. Национальный паспорт иностранного гражданина или иное удостоверение, дающее право на легальное пребывание на территории страны.
  7. Адрес по прописке и пребыванию.
  8. ИНН.
  9. Данные о регистрации ИП – для физлиц можно пропустить.
  10. Данные о лицензии, предусматривающей разрешение на занятие предпринимательской деятельностью.
  11. Формы деятельности ИП.
  12. Финансовое состояние – устойчивое или кризисное.
  13. Цель отношений с банком – кредит, вклад, открытие счета.
  14. Длительность будущего сотрудничества – краткосрочное или долгосрочное.
  15. Контактные данные.
Или:  Двуязычный договор поставки товара образец

Кредит в банке

Далее следует приложение, которое заполняется руководителем физического лица. В случае с ИП он лично вносит данные на основе сведений из налоговой службы.

Руководитель пишет в свободной форме весь доход сотрудника, не указанный в официальной документации. При этом уточняется период оплаты и сфера деятельности физического лица. Рекомендуется указать причины, почему форма оплаты является неофициальной, но это необязательно.

Образец для юридических лиц

Для юридических лиц образец по форме Сбербанка имеет следующий вид:

  1. Полное наименование организации.
  2. Сокращенное название.
  3. Обозначение ООО на английском языке, если такое предусмотрено компанией.
  4. ИНН или КИО в зависимости от того, резидентом или нерезидентом является компания.
  5. Данные о государственной регистрации.
  6. Юридический адрес.
  7. Фактический адрес.
  8. Контактные данные – номера телефонов, индекс, почтовый адрес.
  9. Размер уставного капитала.
  10. Вид деятельности, включая все предоставляемые услуги и производимые товары на основе учредительной документации.
  11. Фактические разновидности деятельности.
  12. Данные о лицензии на осуществление указанных видов деятельности.
  13. Финансовое положение.
  14. Деловая репутация.
  15. Цель отношений с банком.

Заполнение документов

Далее указываются данные учредителей, должность и процентный объем долей в компании, а также имущество организации, которое находится в процессе оформления.

Как правило, документация по форме Сбербанка для юридического лица с целью кредитования заполняется редко. Это объясняется просто. Если ООО обладает серьезным уставным капиталом, то ей не требуется заполнять информационные сведения клиента подобным образом. С противоположной стороны – при маленьком уставном капитале ни один банк не одобрит кредит юридическому лицу на основе лишь заполненного бланка.

Плюсы и минусы заполнения сведений по форме банка

Положительная сторона – сам факт одобрения кредита на основании сведений в справке, если нет другой возможности подтверждения дохода. Но существует множество схем, как ввести банк в заблуждение. Во-первых, указание ложных данных о заработной плате. В этом случае ответственность несет заемщик и руководитель. Во-вторых, потенциальный клиент может быть одновременно и работодателем, заполняя предоставленную форму на самого себя. Сотрудники Сбербанка знают о подобных махинациях, поэтому этот способ получения кредита уходит в прошлое.

Отрицательная сторона для заемщика – высокая ставка по займу. Это объясняется тем, что банковская структура завышает процент, застраховывая себя от невозврата средств.

Несмотря ни на что, в 2018 году подача информационных сведений по форме Сбербанка продолжает существовать. Потенциальным клиентам следует запомнить одно – все данные нужно указывать на основе имеющихся документов. Это поможет избежать проблем в будущем и повысить шансы на вынесение положительного решения от банка.

Источник