Инвестиционное предложение для инвестора по проекту Шаблон для предпринимателя

Инвестиционное предложение для инвестора по проекту ! Шаблон для предпринимателя.

Создавая новый проект чаще всего мы сталкиваемся с необходимостью привлечения инвистиционного капитала.

КТО БЫ ЧТО НЕ ГОВОРИЛ! А деньги у людей и собственно инвесторов ЕСТЬ! Дрогой вопрос в том, ЕСТЬ ЛИ ОНИ ДЛЯ ВАС?

Я вас немного разочарую, для того чтобы получить эти самые инвестиции, нужно очень четко представлять себе как вы будете разговаривать с инвесторами и на какие идеи и факты опираться в ходе переговоров.

Приерно в 99 году уже прошлого столетия)) Я стал применять следующий шаблон, который изначально Мне самому , а потом и моим инвесторам позволял понять о чем идет речь!

Отвечая на вопросы и пункты из этого шаблона вы поймете на что сможете претендовать!

Каковы возможности получения прибыли на инвестиционный капитал? Потенциал роста и потребностей? Доля на рынке, которую может занять компания? Квалификация управляющей команды? Потребности в финансировании, условия привлечения капитала и стратегия выхода из проекта?
Краткое описание компании сегодня, продукции, рынков, на которых вы работаете. Краткое описание будущего компании, в рамках стратегии развития инвестиционного проекта? Краткое описание потребности в финансировании, вкл время, структуру капитала, и порядок его использования.
История компании. Лучше по годам, с указанием достижений и комментариями. Прошлые успехи если были лучше подчеркнуть в цифрах.
Продукты и услуги. Описание существующих продуктов и услуг, которые реализует компания, описание маркетинга, систем продвижения и распределения продукции или услуг.
Важнейшие конкурентные преимущества (лучше продуманная схема, внедрение инноваций, потребительские свойства, производительность, цены, условия поставки) Что именно обеспечивает успех на рынке?
Инвестор должен понимать, в чем базовый успех компании в будущем?
Если вы сами создаете услуги или продукты, опишите процесс разработки. ( Лучше использовать таблицы, графики и презентации .)
Менеджмент и персонал. (В этом блоке описываем опыт и уровень компетенции ключевых менеджеров, описывается команда )

Краткое описание опыта работы ( в случае создания новой команды, описываем ключевые компетенции для поиска кандидатов в команду, ключевые резюме необходимо внести в приложение к предложению) Описание слабых сторон (недостатков) управляющей команды с указанием того, как эти недостатки будут компенсироваться? Организационная структура компании, иллюстрирующая работу ключевых менеджеров по функционалу и зон ответственности.

Система мотивации и оплаты труда управляющей команды. (При высокой квалификации и достижениях команды стартового состава, инвесторы как правило без труда соглашаются ) Так же информация о ключевых сотрудниках — подразделениях предприятия, от которых будет зависеть успех на рынке. Кол-во работников? Условия оплаты труда? Дополнительные возможности по вознаграждениям? Наличие профсоюза? Историю взаимоотношений администрации с работниками? Программу переподготовки и повышения квалификации сотрудников? (Для повышения привлекательности институт советников, Компания создает консультативный орган, в который приглашаются высококвалифицированные и известные люди, обладающие опытом и репутацией, в области бизнеса, маркетинга, менеджмента и финансов). Отрасль, рынок и конкурентоспособность. Отрасль и влияние на состояние конкуренции: Способность поставщиков влиять на условия поставки услуг негативно. Способность покупателей влиять на условия покупки продукции или услуг Возможность возникновения продуктов /услуг «заменителей» Величина (Hi) барьеров входа новых предприятий-конкурентов (агрегаторов/парков) на рынки, где присутствует компания. Общий уровень конкуренции в отрасли.

Влияние групп факторов: Общеэкономические Социальные Технологические Политические Экологические

Определить и четко сформулировать ключевые факторы, определяющие успех. Экономика Идея Ноу-Хау Вау эффект Стратегия Система
Рынок Целевой рынок, сегмент и целевая группа потребителей. Определение групп ( включая покупателей промышленных товаров и услуг, правительственные учреждения, с указанием важнейших характеристик) Описание исторического и предполагаемого роста рынка и направлений Определение географических характеристик ( регионального, национального, международного) с возможностями роста. Описание способов продвижения продукции/услуг, методов стимулирования спроса для целевой аудитории. Описание способов дистрибуции продукции в целевых сегментах. Описание специфических и др характеристик целевых потребителей

Конкурентоспособность. (инвестору важна объективная картина) Кто ваши конкуренты? В чем их сильные и слабые стороны? Что является основой для конкуренции: (ключевые факторы минимальные факторы ценовая политика качество продукта надежность качество обслуживания стиль поведения имидж система продвижения услуг/товаров Потенциальный инвестор хочет разобраться в том, как вы оцениваете свои целевые группы потребителей, описать, как буду реагировать конкуренты на ВАШИ ИНИЦИАТИВЫ. и как ВАША СТРАТЕГИЯ позволит победить в конкурентной борьбе.
Вопросы для понимания инвестором? Какую долю будет занимать ваша компания на рынке через инвестиционный период. (бизнес-план)? Будут ли созданы/расширены рынки как результат вашей стратегии? Будут ли клиенты вашей компании «получены » в результате роста общей емкости рынка или они будут перехвачены у конкурентов? ( указать у кого) Какова будет реакция на ваш рост/расширение или выход на рынок? Как они ответят на ваши действия? Могут ли наоборот ваши конкуренты захватывать ваши рынки, как результат вашей активности? Какие действия будете ПРЕДПРИНИМАТЬ ВЫ.
Операции. (Описание производственного процесса компании, вкл технологии, и бизнес-процессы, возможности повышения качества оказания услуг и расширения мощностей) Дистрибьюторская система ( реализация товаров/услуг через дистрибьюторов) Процессы патентования и лицензирования Технологические решения и уровень технологий используемых при производстве товаров/услуг Типы используемого оборудования (возможные привлечения оборудованных производств.) Производственные мощности Ключевые поставщики сырья, материалов и комплектующих (поставщики оборудования для оказания услуг, учесть варианты лизинга, аренды, предоставления оборудования в пользование = газовое, машины, реклама, привлечение доп инвестиций таким способом = рекламные панели покупает рекламная фирма мы сдаем им машины в аренду, поднимая ставку заработка Требования к уровню квалификации сотрудников Собственные или арендуемые помещения и участки земли Ключевые преимущества используемых процессов и технологий Технологические ограничения (вкл возможные ограничения по мощности/производительности) и как эти ограничения могут устраняться

(Для бизнеса, связанного с оказанием услуг): Способы предоставления услуг клиентам Требования к подготовке и переподготовке кадров Факторы, ограничивающие возможности оказания услуг
Финансовая история. (Финансовые результаты работы компании в предыдущие периоды, балансы, отчеты о прибылях и убытках, отчет о денежном потоке. Инвестор оценивает как компания действовала в прошлом, чтобы оценить реалистичность прогнозов по финансовым результатам) Эта информация даст возможность инвестору определить объем финансовых операций компании. Важно дать несколько сценариев и обозначить эластичность проекта.
Стратегический план. Стратегия роста компании. На чем конкретно основаны ожидания роста и развития? В чем ГЛАВНАЯ идея развития в будущем? Планируется ли повышение эффективности работы внедрением новых технологий и оборудования? Внедрение новых систем управления? (Инвестор должен понять какой планируется рост и за счет каких ресурсов и решений?)

Включить следующую информацию: Описание стратегического плана развития компании, портфельная, конкурентная стратегия. Описание конкретных действий для реализации плана Описание ожидаемого эффекта, от этих действий на маркетинг и сбыт, человеческие ресурсы и производственные функции. (общее описание с указанием эффекта по каждой функции. Таблица со специфическими целями для каждой области. И описание как они достигаются, какие ресурсы для этого необходимы).

Факторы риска и стратегия их снижения. Описать риски: Коммерческие (конкурентные) Политические Социальные Природные Криминальные Технологические Информационные Безопасность Ошибочной стратегии Не сохранения темпов развития Не правильных управленческих решений Другие (Инвестор должен понять стратегию и действия по снижению рисков. Демонстрируем реализм и прогноз возникновения новых рисков. Предусмотреть конкретные меры по снижению возможного ущерба, диверсификация )
Прогноз финансового состояния. ( Прогноз состояния финансов в будущем. Составляется с учетом успешной или не успешной реализации плана компании. Инвестор будет оценивать ожидаемый доход на вложенный капитал, на основании финансовых проектировках и прогнозах, расчетах и уверенности в том, что компания реализует свой план).

Предоставляемая информация: Полный набор фин прогнозов в отчетах: (прибыли и убытки баланс, отчет о планируемых денежных потоках как минимум на следующие 3-5 лет ) (Два года с шагом один месяц и последующие по годам)

В дополнение к этому важно иметь описание исходных данных и предположений, которые были: Рост объема продаж и доли на рынке Цены на продукцию и услуги Инвестиционные затраты (издержки нач периода, кап вложения и т. п.) Операционные издержки (производственные, маркетинговые, административные) Налоги и сборы Обменные курсы валют и прогноз инфляции Все другие издержки, которые несет в себе предприятие в результате реализации стратегического плана Прогноз финансовых коэффициентов и критериев дисконтирования денежных потоков.

В дополнение должен быть приведен прогноз потребности в капитале. И анализ чувствительности проекта. Данные должны быть максимально реалистичны. УЧЕСТЬ СКЕПТИЦИЗМ ИНВЕСТОРА!
Потребность в финансировании. (осуществляется посредством учета прогноза денежного потока и определением дефицита денежных средств.)

Определение наиболее предпочтительной структуры капитала: Доступность источников финансирования и наличие необходимого обеспечения. Условие привлечения капитала Максимизация доходности акционерного капитала (обеспечение привлекательности для инвестора) Обеспечение платежеспособности, приемлемой для кредитно-финансовых учреждений (соотношение суммарные долговые обязательства/акционерный капитал) Обеспечение гибкости финансирования Обеспечение стратегии выхода для инвесторов

Указать суммарную потребность и как он будет использован: Издержки подготовительного периода Капитальные вложения Оборотные средства
Корпоративное управление . (Основные принципы и правила корпоративного управления, которые будет использовать компания большое значение для инвесторов) Краткое описание органов управления предприятием Правление, совет директоров, наблюдательный совет. Каким образом будут распределяться полномочия между органами управления и ген.директором?

Описать основные механизмы взаимодействия с инвесторами и как будут защищаться их законные права: Механизмы защиты прав меньшинства инвесторов? С какой периодичностью и какими способами акционеры будут информироваться о результатах деятельности компании? Будут ли инвесторы иметь возможность регулярно получать отчет о финансовых результатах по международным стандартам? Каким образом акционеры могут влиять на принимаемые менеджментом и генеральным директором решения? Как будет осуществляться аудит предприятия?
Правительственная поддержка и законодательство . ( Действия правительства могут оказывать и позитивный и негативный эффекты на развитие. Важно! Указать, пользуется ли ваш проект поддержкой федерального или регионального правительства)

Предоставляемая информация: Насколько ваш проект вписывается в общую экономическую или инвестиционную стратегию государства Возможные механизмы и меры правительства по поддержке вашего проекта на федеральном или региональном уровне Предполагаемый вклад проекта в экономическое развитие страны (бюджетный, социальный, технологический, экологический и др. эффекты) Особенности Российского законодательства, регулирующего деятельности вашей компании Ограничения конвертируемости рубля, условия ввоза и вывоза капитала
Финансовое предложение. (стоит ли предоставлять оценку стоимости бизнеса потенциальным инвесторам, желательно обсудить с финансовым консультантом)

Включите диапазон оценок инвесторов для отсева тех, которые не разделяют мнение о стоимости бизнеса) . С учетом не завышенных ожиданий от инвестиций.

Сделка должна быть реалистична.Краткое резюме . В виде одного параграфа: краткая характеристика вашего бизнеса высокая квалификация и способности менеджмента качество и конкурентные преимущества продукции и /или услуг

Приложения . Финансовые отчеты План маркетинга Аудиторское заключение Заключение специалистов по оценке имущества Рекламные брошюры компании Детальные (технические) описания продуктов/услуг Резюме ключевых руководителей Важнейшие соглашения и контракты Информацию о производственном процессе Инвестиционный проект Отчет об исследовании рынка Выдержки из важнейших законодательных актов Другие документы

Источник

Как составить инвестиционное предложение?

1. Резюме (Executive Summary).
2. История компании и собственность (Company history and Ownership).
3. Продукты и/или услуги Products and/or Services).
4. Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
5. Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market and Competitive performance).
6. Операции компании (Operations).
7. Финансовая история (Financial history).
8. Стратегический план (Strategic plan).
9. Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction Strategies).

10. Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
11. Потребность в финансировании (Summary of Financing requirem ents).
12. Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations).
13. Финансовое предложение (Financial proposal).
14. Приложения (Appendices).

В дополнение ко всему должны быть учтены конкретные требования к раскрытию финансовой информации и ограничения, накладываемые ФКЦБ России, федеральным и региональным законодательствами.

1. РЕЗЮМЕ

Резюме – краткое описание Инвестиционного предложения – является наиболее важной его частью. Оно должно захватить внимание потенциального инвестора так, чтобы он был заинтересован продолжить более детальное знакомство с вашей компанией.

Резюме должно в сжатой форме описывать все ключевые элементы Инвестиционного предложения и должно быть построено таким образом, чтобы потенциальный инвестор мог найти для себя ответы на следующие ключевые вопросы:

1) Каковы возможности получения прибыли на инвестированный капитал?
2) Существует ли потенциал роста и потребности на рынке?
3) Какую долю на рынке может занять ваша компания, каковы конкурентные преимущества и как они могут быть реализованы для достижения поставленных целей?
4) Какова квалификация вашей управляющей команды и какой опыт работы в данной отрасли вы имеете?
5) Каковы потребности в финансировании, условия привлечения капитала и стратегия выхода из проекта.

На нескольких страницах вы должны кратко и убедительно доказать потенциальному инвестору, что ваша компания конкурентоспособна и имеет значительный потенциал развития. Ваша стратегия и конкурентные преимущества способны обеспечить сильные позиции на рынке в будущем, а требуемый капитал будет использован по назначению и принесет прибыль инвесторам. Таким образом, документ должен содержать следующую основную информацию:

а) краткое описание вашей компании, продукции и рынков, на которых вы работаете сегодня;
б) краткую характеристику управляющей команды и финансовые результаты деятельности компании за последние 2-3 года;
в) краткое описание будущего вашей компании, стратегии развития, инвестиционного проекта, возможностей роста, рисков и прогноз финансового состояния на 3-5 лет;
г) краткое описание потребности в финансировании, включая объемы, сроки, предлагаемую структуру капитала и направления его использования.

2. ИСТОРИЯ КОМПАНИИ И СОБСТВЕННОСТЬ

Потенциальный инвестор обязательно оценит то, как ваша компания функционировала до сих пор. Этот раздел должен включать хронологическую историю компании, начиная от даты основания до текущего момента. Необходимо указать основные события, происшедшие в компании, в том числе:

1) организационно-правовые изменения (приватизация, слияния, поглощения, реструктуризация и т.п.);
2) важнейшие события, связанные с выпуском новой продукции и успехами на рынке;
3) финансовые события (привлечение капитала посредством выпуска акций, получение государственной поддержки и т.п.).

История компании должна быть связана с потребностями в финансировании, например:

если в прошлом компания имела успех и планирует обеспечить рост за счет расширения бизнеса, выпуска новых продуктов, выхода на новых потребителей, в значительной степени используя предыдущий удачный опыт, то это должно быть ясно продемонстрировано в Инвестиционном предложении.

3. ПРОДУКТЫ И/ИЛИ УСЛУГИ

Достаточно подробно опишите продукты и/или услуги, которые ваша компания представляет на рынке сегодня и планирует предложить в будущем. Вы должны объяснить потенциальным инвесторам, что такое ваш бизнес сегодня и как ваши продукты и/или услуги представляются на рынке.

В этом разделе обязательно должна быть представлены следующие описания:
1) существующих продуктов и/или услуг (их ключевые характеристики),
2) маркетинга,
3) существующих систем продвижения и распределения продукции и/или услуг.

Укажите важнейшие конкурентные преимущества (более высокие потребительские свойства и качество, низкие цены, условия поставки и т.п.) вашей продукции и/или услуг, которые обеспечивают успех на рынке.

Инвестор должен понимать, на чем базируется ваше представление о будущем успехе компании. Если вы являетесь создателем своих продуктов и/или услуг, опишите процесс разработки новых продуктов.

Старайтесь использовать не очень сложные технические термины, сделайте текст более доступным и понятным. Используйте таблицы и графики, наглядно демонстрирующие преимущества вашей продукции и/или услуг. Постарайтесь достаточно полно, но кратко описать продукцию и/или услуги в тексте Инвестиционного предложения, а более детальную (техническую) информацию разместите в Приложении к основному документу.

В этом случае потенциальный инвестор будет знать, что при необходимости детальная техническая информация может быть легко получена. Учитывая, что такая информация может иметь конфиденциальный характер, она может быть представлена не на стадии первичного ознакомления с проектом, а на последующих стадиях процесса взаимодействия с инвестором, после того как инвестор проявит серьезные намерения к вашему проекту.

4. МЕНЕДЖМЕНТ И ПЕРСОНАЛ

Подавляющее большинство потенциальных инвесторов уверено в том, что ключевым фактором успеха компании является квалификация управляющей команды. Если рассматривается возможность вложения капитала в растущий бизнес, успех которого зависит от качества и эффективности осуществляемых операций, это особенно важно. Вместе с тем при инвестировании в объекты недвижимости наиболее важным критерием будет месторасположение.

В данном разделе должна быть представлена такая информация:

1. Краткое описание опыта работы, способностей и уровня квалификации ключевых менеджеров вашей управляющей компании (в том числе краткие автобиографии, полные резюме должны быть включены в Приложение).

2. Описание слабых сторон (недостатков) вашей управляющей команды, с указанием того, как эти недостатки будут устранены. В некоторых случаях инвесторы (например, стратегические) наряду с финансированием окажут содействие в повышении эффективности управления.

3.Организационно-структурная схема компании, которая иллюстрирует основные функции и зоны ответственности ключевых менеджеров и сотрудников.

Инвестиционное предложение должно также включать информацию о ключевых работниках предприятия, от уровня квалификации которых зависит успех компании на рынке, в том числе о научных и инженерно-конструкторских кадрах, дизайнерах, высококвалифицированных (уникальных) рабочих и т.п.

Вы также должны указать потребность в работниках и менеджерах для вашего бизнеса. Информация может включать: количество работников, условия оплаты труда, дополнительные вознаграждения, распределение работников по функциональным областям, наличие профсоюза, историю взаимоотношений администрации с работниками (как и в других разделах, детальная информация должна быть представлена в Приложении). Также опишите программу переподготовки менеджеров и квалификации сотрудников.

5. ОТРАСЛЬ, РЫНОК И КОНКУРЕНЦИЯ

Потенциальный инвестор надеется, что после прочтения Инвестиционного предложения он будет лучше понимать отрасль, в которой действует ваша компания, рынки сбыта, а также уровень конкуренции.

Это важнейшая информация, на основе которой потенциальный инвестор сможет сделать вывод, в состоянии ли компания успешно реализовать свои конкурентные преимущества на рынке в соответствии с бизнес-планом, а, следовательно, обеспечить прибыль и прирост стоимости бизнеса.

Отрасль
Описывая отрасль, в которой действует компания, необходимо уделить внимание тенденциям изменений в отрасли, которые могут повлиять на положение компании. Поскольку состояние дел в отрасли, возможно, незнакомо потенциальному инвестору, в описании стоит уделить внимание следующим факторам:

• способность поставщиков негативно для компании влиять на условия поставки;
• способность покупателей негативно для компании влиять на условия покупки продукции и/или услуг; возможность возникновения продуктов-заменителей;
• величина барьеров на вход новых предприятий-конкурентов (игроков) на рынки, на которых действует компания; уровень конкуренции в отрасли.

Рынок
Опишите целевые рынки, сегменты и целевые группы потребителей, где компания будет реализовывать свою продукцию и/или услуги. Данный раздел должен содержать:

1. Определение важнейших групп потребителей (включая покупателей промышленных товаров, потребительских товаров, правительственных учреждений и т.п.) с указанием их важнейших характеристик.
2. Описание исторического и предполагаемого в будущем роста рынка и рыночных сегментов.
3. Определение существующих рынков (регионального, национального, международного) и будущих рынков (в связи с возможностями будущего роста).
4. Описание способов дистрибуции продукции в каждый из целевых сегментов.
5. Описание специфических и других характеристик целевых потребителей и областей, в которые определяют наиболее высокие возможности для роста (включая влияние поставщиков, барьеры на пути внедрения на рынок, сезонность, цикличность, валюта и т.п.).

Конкуренция
Потенциальный инвестор воспримет негативно такую компанию, которая не в состоянии продемонстрировать реалистичный взгляд на конкуренцию. Информация, содержащаяся в данном разделе, помогает потенциальному инвестору сделать вывод о вероятности успеха компании на рынке.

В этом разделе должна быть представлена следующая информация:

• Кто ваши конкуренты?
• В чем их сильные и слабые стороны, какова их доля на рынке?
• Что является основой для конкуренции (ключевые факторы успеха на рынке: ценовая политика, качество продукта, надежность, качество обслуживания клиентов, стиль поведения, имидж, система продвижения продукции и т.п.)?

Потенциальный инвестор будет разбираться в том, как вы оцениваете свое положение на рынке или рыночных сегментах. Инвесторы, безусловно, захотят понять, как ваша стратегия и реализация плана маркетинга позволит добиться успеха в борьбе с конкурентами.

Представленная информация должна помочь потенциальному инвестору ответить на следующие вопросы:

1. Какую долю будет занимать ваша компания на рынке через период, определенный вашим планом маркетинга (бизнес-планом)?
2. Будут ли созданы новые рынки, как результат реализации вашей стратегии?
3. Будут ли клиенты вашей компании получены в результате роста общей емкости рынка или они будут перехвачены у конкурентов (укажите каких)?
4. Какова будет реакция конкурентов на ваше расширение или выход на рынок или сегмент рынка? Как они ответят на ваши действия?
5. Могут ли появиться новые конкуренты в результате вашей активности?
6. Как вы будете реагировать на их появление?

Постарайтесь не поддаваться соблазну нереалистичных прогнозов. Отсутствие реализма будет оценено потенциальным инвестором как недостаток вашей компетенции. При этом может сформироваться скептическое мнение и о других частях вашего Инвестиционного предложения, которые были столь же оптимистичны, особенно если инвестор имеет опыт работы в данной отрасли.

Когда вы описываете отрасль, рынки и данные о конкуренции (исторические и прогнозные), постарайтесь использовать вторичные информационные источники: отчеты независимых консультационных фирм об исследованиях рынка, опубликованные отраслевые прогнозы, государственную статистическую информацию и другие публикации. Это поможет придать вашим данным больше надежности, правдоподобности и убедить потенциального инвестора в реалистичности ваших оценок. Продолжение читайте здесь.

Источник

Пример/образец первого письма инвестору

В зависимости от ваших целей вы можете составить два типа письма инвестору. Если вы хотите заинтересовать инвестора идее, то вы должна предоставить эмоциональную презентацию, а если вы хотите продать инвестору бизнес план, то письмо должно быть более конкретное. Но в любом письмо вы должны учесть следующие поля и пункты.

1. Приветствие (уважаемый/уважаемая)
2. Представления (ваше имя, откуда вы узнали об инвесторе)
3. Вежливая просьба не оставлять ваше письмо без внимания и прочесть его до конца
4. Название вашего проекта
5. Дата старта проекта
6. Адрес вашего сайта в сети
7. Ваша команда и вы (кто вы, образование, опыт)
8. Суть идеи, что вы предлагаете
9. Рынок, для которого предназначен проект, для кого предназначен, масштаб и объем рынка
10. Бизнес-модель, как проект будет приносить деньги, статьи доходов и расходов
11. Оценка конкурентов, слабые и сильные стороны конкурентов
12. Преимущества вашего проекта
13. Стратегия развития
14. Настоящий статус проекта (чего уже достигли)
15. Инвестиции, которые вам необходимы, что и насколько
16. Если есть, то ссылка на видеоролик
17. Благодарность за то, что инвестор нашел время прочитать ваше письмо
18. Подпись (фамилия, имя, должность, телефон, почта, город, скайп)

Источник



Инвестиционное предложение потенциальным инвесторам

Наконец-то могу раскрыть карты после длительного молчания, и опубликовать пресс-релиз предстоящего грандиозного события.

Последние полгода я занимался подготовкой регистрационных документов, юридических бумаг, и «утрясанием» всех юридических вопросов. Бала потрачена не малая сумма средств, и огромная масса времени и усилий.

И теперь, я объявляю о регистрации компании ООО «Инвестиционный Сервис», с уставным капиталом двадцать семь миллионов триста десять тысяч рублей. Я являюсь генеральным директором и одним из участников Общества.

Полное название компании: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая Компания Инвестиционный Сервис», ОГРН 1162801051599, ИНН 2801217016, зарегистрирована компания 18.02.2016.

Более подробную информацию и сведения о регистрации можно посмотреть на сайте налоговой egrul.nalog.ru по номеру ОГРН или ИНН.

Уставный капитал компании состоит из имущества (интеллектуальной собственности), ценных бумаг и денежных средств. Имеется официальное оценочное заключение о стоимости объектов интеллектуальной собственности, заключение выдано профессиональным оценщиком, имеющим соответствующую лицензию на проведение оценочных работ.

Общая стоимость интеллектуальной собственности, входящей в имущество компании, превышает один миллиард рублей, что официально отражено в оценочном заключении.

А теперь собственно — само предложение для потенциальных инвесторов.

Для развития производства и реализации бизнес-плана необходимы денежные средства, превышающие привлечённый банковский кредит. В связи с чем, я приглашаю инвесторов принять участие в финансировании финансово-хозяйственной деятельности компании, по договору инвестирования, по схеме вексельного кредитования.

С каждым инвестором будет заключён договор ИНВЕСТИРОВАНИЯ, по которому инвестор перечисляет инвестиционные средства на официальный расчётный счёт компании, а компания выписывает инвестору ценную бумагу — именной процентный вексель, с процентной ставкой от 17% годовых, в зависимости от суммы инвестирования, сроком на три года.

С этого момента инвестор становится векселедержателем.

Именной процентный вексель является официальной ценной бумагой, оборот которой регулируется вексельным законодательством РФ.

Вексель можно продать на вторичном рынке, заложить, передать/подарить, указать в качестве имущества при создании юридического лица, и т.д., в отличии от юридически уязвимого договора заимствования, с которым нельзя сделать вообще ничего (поэтому я изначально отказался от ненадёжной схемы процентного займа через договор заимствования).

Владелец векселя может при необходимости продать его, на вексельном рынке, по рыночной стоимости, либо — может погасить его через три года, получив свои инвестиции с процентами.

Самая главная интрига всего: через два-два с половиной года ООО будет реорганизовано в Акционерное Общество, и инвесторы смогут стать полноценными акционерами, конвертируя свои векселя в акции, на сумму их вексельного номинала плюс накопленные проценты на дату конвертации.

Таким образом, инвесторы смогут владеть акциями предприятия, получая ежегодно дивиденды от результатов его финансово-хозяйственной деятельности.

Возможность конвертации векселей в акции непосредственно прописана в договоре инвестирования.

Почему я сразу не зарегистрировал АО, а реорганизую его из ООО через три года:

• во-первых, это обошлось бы слишком дорого на первоначальном этапе, к тому же — очень долго, регистрация выпуска акций в ЦБ занимает не менее трёх месяцев;
• во-вторых — рыночная стоимость акций равнялась бы их номиналу, так как стоимость чистых активов компании не превышает размер уставного капитала;
• в третьих — за два-три года, после развития и запуская производства, перехода на самоокупаемость, и получения первой прибыли, стоимость чистых активов значительно увеличится и в несколько раз превысит размер уставного капитала, в результате, при выпуске акций их рыночная стоимость будет в несколько раз выше их номинала, а конвертация векселей в акции будет производиться именно по их номиналу, таким образом, инвесторы получат на руки актив, по цене значительно ниже его реальной стоимости.

Если в течении срока действия договора, на который выписан вексель (три года), векселедержатель не пожелает конвертировать вексель в акции, то на дату его погашения вексель предъявляется к оплате Обществу, и ООО оплачивает (гасит) вексель в размере его стоимости с процентами.

Таким образом, общий доход по ценной бумаге за три года составит от 51% и выше.

Бланки векселей отпечатаны в типографии, пронумерованы, и имеют несколько степеней защиты. Каждый бланк именного векселя при составлении и подписании будет привязан по номеру к договору инвестирования — на случай возможных подделок.

Количество бланков — как и требуемая сумма инвестиций — ограничено, минимальная сумма инвестирования — от 100.000 рублей. Обусловлено это тем, что на создание, развитие и поддержание производства, до выхода его на самоокупаемость, требуется вполне конкретная сумма, и предприятию не выгодно привлекать избыточное финансирование, сверх необходимого, т.к. за лишние привлечённые деньги потом придётся платить лишними процентами, из собственной прибыли.

Кроме того, исходя чисто из практических соображений, компании намного проще и выгоднее привлечь одного крупного инвестора, чем несколько мелких: работа с каждым конкретным инвестором — канцелярская рутина: это и пересылка юридических документов по почте, и ведение реестра векселедержателей, и бухгалтерские записи, и т.д. и т.п.

Как уже многие наверное догадались, компания «Инвестиционный Сервис» является логическим продолжением одноимённого несостоявшегося проекта.

Для справки, и что-бы заткнуть злопыхателей: из собранных чуть более шестисот тысяч на проект я вернул соучредителям БОЛЕЕ ПОЛУМИЛЛИОНА. Это на тот случай, если злые языки начнут говорить, что «я всё украл». Многочисленные соучредители могут это подтвердить.

При этом, всего я потратил средств на проект более ТРЁХСОТ тысяч рублей. Большая часть из которых — уже мои собственные средства.

Оставшиеся чуть более ста тысяч я по прежнему считаю своим долгом перед соучредителями, и обязуюсь вернуть течении ближайших месяцев. Как вариант — эти средства могут учитываться в качестве дисконта, при заключении договоров инвестирования.

Ну а теперь философия: для чего я вообще всё это начал? Думаю, является весьма очевидным тот факт, что в интернете нет вообще никаких легальных законных инвестиционных проектов. А у простых граждан не хватает ни знаний, ни опыта, ни понимания, для работы с серьёзными финансовыми инструментами: акциями, ПИФами, прочими ценными бумагами, вроде векселей и облигаций.

Подобные инвестиционные предложения делаются серьёзными компаниями для ограниченного круга лиц, под реальный процент, и на длительный срок. Проще говоря, подобные предложения — не для всех.

При этом, многие «соискатели» лёгкой наживы и супер-заработка заваливают меня вопросами и предложениями, «посоветовать» подобный проект, или создать его самому, чем я собственно, и занимался в течении последнего времени.

На выходе: реальная инвестиционная компания, юридическое лицо, являющееся резидентом РФ (никаких офшоров!), реальные регистрационные документы, реальный уставный капитал, реальный договор инвестирования, юридически «чистый» и грамотный, реальные ценные бумаги, в качестве финансовых активов, регулируемые и защищаемые законодательством РФ, реальная финансово-хозяйственная деятельность, с реальной бухгалтерией и налогами, реальный Я, никаких подставных лиц и дропов.

Как всё будет организовано: опираясь на предыдущий опыт, я решил полностью отказаться от интернет-сайта, все новости будут публиковаться в группе Вконтакте.

Постараюсь обосновать своё решение: во-первых, для сайта нужен хороший выделенный сервер, с широким интернет-каналом, на случай DDoSa; во-вторых — сервер требует постоянного и непрерывного администрирования, для этого я раньше нанимал целую IT-контору, которая — как потом оказалось — почти ничего там не делала, причём обходилось мне всё это удовольствие — хостинг и администрирование — порядка 5 т.р. в месяц, и то — это в спокойный месяц, а при DDoS-атаках администрирование обходилось значительно дороже.

В третьих, администрирования и постоянного наполнения требует сам сайт: для этого необходимо нанимать контент-менеджера, копирайтеров, синхронизировать и направлять их деятельность, а это — опять таки — время и ресурсы, немалые ресурсы.

В общем, отдельный интернет-сайт — это неоправданная трата ресурсов, времени и средств. Все новости будут публиковаться в Вк, Твиттере, и прочих соц. медиа, считаю это вполне оправданным и достаточным.

Т.н. «личных кабинетов» не предусмотрено в принципе, т.к. главным активом у инвесторов будут не пиксели в ЛК, а вполне себе реальные юридические договора и ценные бумаги у них на руках. Все консультации и взаимодействие с инвесторами будут проводиться исключительно по телефону горячей линии и электронной почте. Естественно, все пересылки юридических документов — по Почте России заказным письмом с уведомлением.

В ближайшие несколько дней я выложу видео на канал сайта на Youtube, где продемонстрирую все документы, освещу основные моменты юридического договора, покажу бланки ценных бумаг, и отвечу на все вопросы.

Ну а сейчас прошу задавать вопросы в комментах, на которые вы хотели бы услышать ответы в видео.

UPD 20.07.2016: Добавлено видео с описанием и демонстрацией всех документов.

Источник